01、典型案例

摘自最高检2024年发布依法惩治跨境电信网络诈骗典型案例

基本案情：2020年2月至9月，梁某伙同他人在缅甸设立诈骗窝点，招募国内人员组建犯罪集团，通过虚假贷款App诱导被害人转账，累计诈骗1400余人6000余万元。该团伙通过“泰达币”洗钱转移赃款，境内人员协助转移并藏匿资金。2021年12月，某市中院以诈骗罪等罪名判处梁某无期徒刑，没收个人全部财产；其他骨干成员获刑11年至14年不等，追赃挽损近6000万元。

02、检察官释法说理

境外设窝点：利用东南亚等地监管漏洞，搭建虚假平台。

话术诱导：以“低息贷款”为饵，通过后台操控数据制造盈利假象。

洗钱转移：通过虚拟货币、境外账户转移赃款，逃避侦查。

诈骗罪：数额特别巨大（50万元以上）可处十年以上有期徒刑或无期徒刑。

洗钱罪：掩饰、隐瞒犯罪所得，最高可处七年有期徒刑。

帮助信息网络犯罪：出售银行卡/账号，可能构成帮信罪，处三年以下有期徒刑。

03、检察官提醒